Định nghĩa của quản lý tài chính cá nhân không có gì phức tạp, nôm na đó là khả năng sử dụng tiền sao cho hiệu quả nhất. Quản lý tài chính cũng bao gồm sự ứng dụng của các nguyên tắc tài chính lên dòng tiền của cá nhân/gia đình lên các vấn đề thường gặp như: thu nhập, chi tiêu, tiết kiệm, đầu tư, v.v.

Chi tiết hơn, kế hoạch tài chính cá nhân là cách tiếp cận tiền có hệ thống. Thông qua đó, một cá nhân có thể tối đa hóa các nguồn lực tài chính hiện có bằng cách quản lý hợp lý để đạt được các mục tiêu đã hoạch định.

Hiện nay, một trong những công cụ phổ biến và thân thiện với người dùng cơ bản có nhu cầu quản lý tài chính không thể không nhắc đến chính là Excel.

Nhiều bạn tin dùng Excel vì giao diện đặc trưng được thiết kế tối ưu cho các tác vụ liên quan đến quản lý và truy xuất thông tin. Excel chứa hàng, cột, công thức tích hợp sẵn, bạn không cần quá nhiều thời gian để định dạng. Việc bạn cần làm chỉ là nhập dữ liệu và theo dõi các thông số trả về.